英国NatWest银行引入AI技术升级贸易融资业务

英国NatWest银行正在利用人工智能软件实现贸易融资流程的现代化改造，并提升潜在金融犯罪的识别能力。

该银行与Cleareye.ai公司合作，实现对复杂贸易文件的自动化审核。该软件能够自动检查交易是否符合国际商会ICC规则，并提供基于AI驱动的贸易型洗钱检测功能。

贸易融资交易涉及大额支付，通常是跨国交易，传统上需要众多参与方对大量文件进行人工审核。贸易融资包括促进贸易的工具、技术和手段，并保护买卖双方免受风险。

NatWest银行商业与机构业务贸易产品负责人Michael Gilham表示：”这项技术将帮助企业客户以更快的速度和更高的确定性在海外市场开展贸易。通过运用创新技术为客户提供更优质的服务，还将加强对欺诈和金融犯罪的防范。”

该银行表示，这是其”专注于构建运营韧性、拥抱先进技术并在复杂的全球贸易环境中保持领先于监管要求”战略的一部分。

NatWest银行最近透露，今年人工智能将真正为客户和员工带来变革性影响，并表示AI是其计划的核心，2025年该技术已在公司内”大规模”部署。

2025年的关键数据显示，该银行的软件工程师通过AI软件开发工具生成了35%的代码，全部6万名员工都获得了AI生产力软件的使用权限，节省了数千小时的人力工作时间。去年，该银行还与AI供应商OpenAI展开了一项重大合作。

NatWest并非首家使用Cleareye.ai进行贸易融资自动化的英国大型银行。2024年，劳埃德银行与该公司签署协议，对贸易中的数字和纸质文件进行自动化审核。

银行在贸易融资业务中应用AI技术，展示了该技术目前的深度应用以及未来更广阔的发展空间。虽然服务客户的聊天机器人吸引了大部分媒体关注，但在复杂的银行业务运营中，对该技术的需求同样巨大。

这也是银行业大量岗位可能因采用AI而消失或转型的领域之一。

Zopa和Juniper Research最近的一项调查发现，生成式AI将节省1.87亿个劳动小时，主要集中在后台岗位，到2030年可能有2.7万个工作岗位被取代。

例如，德国商业银行最近宣布将裁员3000人，约占其员工总数的8%，同时增加AI投资，未来四年投资额将达到6亿欧元。该银行预计从2030年起，AI投资每年将带来5亿欧元的额外价值。

银行目前正从AI中获得巨大收益。劳埃德银行集团2025年金融机构情绪调查发现，59%的受访企业报告在过去12个月中实现了AI驱动的生产力提升，而2024年的调查中这一比例为32%。

银行在其他领域的AI回报也在上升。调查发现，21%的受访者认为AI正在直接推动业务增长，而一年前的调查中这一比例为8%。

同时，三分之一（33%）的受访者表示AI正在提升客户体验，高于上次调查的14%。同样比例的受访者表示通过AI获得了更深入的客户洞察，而去年调查中这一比例为18%。

Q&A

Q1：NatWest银行如何利用AI技术改进贸易融资业务？

A：NatWest银行与Cleareye.ai公司合作，使用AI软件实现对复杂贸易文件的自动化审核，自动检查交易是否符合国际商会ICC规则，并提供AI驱动的贸易型洗钱检测功能，从而提升业务效率和金融犯罪识别能力。

Q2：AI技术在银行业的应用会对就业产生什么影响？

A：AI技术的应用可能导致银行业大量岗位消失或转型。调查显示，生成式AI将节省1.87亿个劳动小时，主要集中在后台岗位，到2030年可能有2.7万个工作岗位被取代。例如德国商业银行宣布裁员3000人，约占员工总数的8%。

Q3：银行从AI技术中获得了哪些实际收益？

A：根据劳埃德银行集团2025年调查，59%的受访企业实现了AI驱动的生产力提升，21%认为AI直接推动业务增长，33%表示AI提升了客户体验，同样比例的受访者通过AI获得了更深入的客户洞察。NatWest银行的软件工程师通过AI工具生成了35%的代码，节省了数千小时人力工作时间。